CAELIA PATRIMOINE
L’humain au cœur de votre stratégie patrimoniale
Cabinet de conseil en Gestion de Patrimoine à Aix-en-Provence et Marseille
Conseil en gestion de patrimoine pour les chefs d’entreprise, indépendants, cadres et retraités qui veulent investir avec méthode, optimiser leur fiscalité, préparer au mieux leur retraite, protéger leur avenir et transmettre dans les meilleures conditions.
Caelia Patrimoine
La stratégie au service de votre patrimoine.
Chez Caelia Patrimoine, nous accompagnons depuis plusieurs années les particuliers, les indépendants et les chefs d’entreprise dans l’atteinte de leurs objectifs financiers et patrimoniaux.
Notre approche s’articule autour de quatre étapes clés : une analyse approfondie de votre situation, la proposition de solutions personnalisées, la mise en œuvre des stratégies retenues, puis un suivi régulier pour ajuster votre plan en fonction de vos besoins et de l’évolution des marchés.
Nous collaborons avec une quinzaine de partenaires de renom afin de vous proposer les solutions les plus pertinentes.
Au-delà des chiffres et des stratégies, ce qui nous anime avant tout, c’est de bâtir une relation de confiance et de proximité avec chacun de nos clients. Chaque projet est unique, tout comme les solutions que nous concevons ensemble.
CAELIA PATRIMOINE
Nos Services
L’engagement de Caelia Patrimoine : vous aider à faire développer votre patrimoine avec sérénité.
Nous accompagnons les chefs d’entreprise, les indépendants et les particuliers pour :
Investir avec stratégie
Que ce soit à titre personnel ou professionnel, en identifiant les solutions les plus adaptées à vos objectifs de rentabilité, de sécurité ou de diversification.
Immobilier, assurance-vie, trésorerie d’entreprise, SCPI, PER…
Optimiser votre fiscalité
En vous proposant des leviers efficaces pour réduire votre imposition et mieux structurer vos revenus.
PER, loi Girardin, Madelin, structuration de revenus, société holding…
Prévoyance et Santé
Protéger votre avenir avec une couverture prévoyance et santé sur mesure, afin de sécuriser vos revenus, préserver votre activité et protéger vos proches en cas d’imprévu.
Prévoyance, santé, assurance homme-clé, assurance croisée, assurance emprunteur…
Préparer votre retraite
En mettant en place des solutions personnalisées pour maintenir votre niveau de vie et anticiper sereinement votre avenir.
Bilan retraite, PER, capitalisation, arbitrage des régimes…
Transmission du Patrimoine
Organiser la transmission de votre patrimoine, pour en assurer la pérennité et limiter son coût fiscal tout en respectant vos volontés.
Démembrement, assurance-vie, donation, pacte Dutreil…
Nous travaillons avec vous
Chez Caelia Patrimoine, nous adaptons nos conseils en fonction de votre situation, de vos projets et de vos priorités. Notre approche est globale, pragmatique et humaine.
Chefs d'Entreprises
Valorisez votre rémunération, gérez votre trésorerie, anticipez la cession de votre entreprise.
Indépendants
Protégez vos revenus, préparez votre retraite et optimisez votre rémunération.
Salarié et Cadre
Faites fructifier votre épargne, préparez l’avenir, réduisez votre fiscalité.
Retraités
Sécurisez votre capital, protégez vos proches et organisez votre succession.
Un conseil sur mesure
Chez Caelia Patrimoine, nous ne croyons pas aux solutions toutes faites.
Nous prenons le temps d’analyser votre situation dans sa globalité qu’il s’agisse de votre cadre civil, matrimonial, fiscal ou de vos objectifs en matière d’investissement et de transmission.
Cette approche personnalisée nous permet d’établir un bilan patrimonial complet et sur mesure, et de vous proposer des solutions concrètes, adaptées et immédiatement actionnables.
Je suis Dorian Djebbar, fondateur de Caelia Patrimoine.
Ma conviction est simple : chacun mérite d’être accompagné par un professionnel du patrimoine capable d’apporter des conseils objectifs, centrés sur vos intérêts, et non pas uniquement guidés par la vente de produits financiers.
Titulaire d’un Master 2 d’Expert en Ingénierie Patrimoniale, j’ai choisi de mettre mon expertise au service des particuliers, des indépendants et des chefs d’entreprise pour les aider à construire, protéger et transmettre leur patrimoine en toute sérénité.
Mon approche repose sur l’écoute, la transparence et la mise en place de solutions réellement adaptées à vos besoins et à vos projets de vie.
Pourquoi choisir
Caelia Patrimoine ?
Un cabinet à taille humaine, engagé pour la réussite de vos projets patrimoniaux
Histoire
Le nom Caelia est inspiré du mot latin "caelum", qui signifie ciel. Il évoque à la fois la vision d’ensemble, l’élévation et la sérénité patrimoniale que nous souhaitons offrir à nos clients.
Approche
Nous avons choisi une approche indépendante et accessible, fondée sur la proximité, la réactivité et la performance.
Expertise
Avec une solide expérience en gestion de patrimoine et un réseau de partenaires de confiance, nous plaçons l’humain et la stratégie au cœur de notre accompagnement.
Caelia Patrimoine en quelques chiffres
Un cabinet à taille humaine, engagé pour la réussite de vos projets patrimoniaux.
Comment se déroule notre accompagnement ?
Un parcours simple, clair et efficace.
1. Découverte et analyse de vos besoins
Cette première rencontre est l’occasion d’échanger sur votre situation actuelle, vos objectifs et vos priorités. Nous prenons le temps de bien comprendre votre environnement professionnel, personnel et patrimonial pour établir un diagnostic précis.
2. Présentation des solutions envisagées
Après avoir étudié votre situation, nous vous présentons des stratégies personnalisées et les solutions adaptées à vos besoins. Nous abordons les avantages, les risques et les impacts de chaque option, afin de vous permettre de faire des choix éclairés.
3. Mise en place des solutions
Une fois la stratégie définie, nous procédons à la mise en place des solutions retenues, en veillant à chaque détail administratif et technique. Que ce soit pour des placements financiers, des dispositifs de prévoyance ou des montages fiscaux.
4. Suivi continu et ajustements
Votre situation évolue avec le temps, notre accompagnement aussi. Nous définissons un suivi régulier pour ajuster votre stratégie si nécessaire, en fonction de vos nouveaux projets, des évolutions fiscales et économiques, et de vos priorités.
Nos Témoignages
Je remercie le cabinet Caelia Patrimoine où j’ai trouvé une oreille attentive et professionnelle.
Outre les conseils correspondant à ma situation tant personnelle que professionnelle, j’ai reçu les informations et éclaircissements me permettant de comprendre les rouages financiers.
Je recommande Caelia Patrimoine.
Maryline Cagnon
Indépendante
Je suis cheffe d’entreprise et j’avais besoin de faire le point sur ma prevoyance et ma retraite. M DJEBBAR m’a permise d’y voir plus clair sur comment bien me protéger ainsi que ma famille et bien préparer ma retraite. C’est naturellement que je lui ai fait confiance pour m’accompagner sur ces sujets.
Je recommande ses services !
Stéphanie Brun
Cheffe d'entreprise
Caelia Patrimoine, on y retrouve un conseiller à l’écoute, qui a su cerner et éclairer nos interrogations. Personne très professionnelle et humaine. Nous avons apprécié son travail soigné et ses recommandations. Merci M. DJEBBAR pour votre temps et vos précieux conseils.
Je recommande sans hésiter !
Nicole Nikitas
Cadre
Prêt à faire le point sur votre patrimoine ?
Que vous soyez chef d’entreprise, indépendant, salarié ou retraité, une stratégie patrimoniale bien pensée commence toujours par une bonne conversation.
Contactez-nous par téléphone ou par email, nous vous répondrons dans les plus brefs délais.
- 70 Boulevard Maréchal Leclerc 13730 Saint-Victoret
- 04 22 91 91 48
- contact@caelia-patrimoine.fr
F.A.Q.
Les questions fréquentes
Absolument pas.
La gestion de patrimoine ne s’adresse pas uniquement aux grandes fortunes.
Dès lors que vous avez une capacité d’épargne régulière, un projet à structurer (achat immobilier, retraite, transmission, etc.) ou tout simplement des questions sur votre avenir financier, notre accompagnement peut vous apporter une réelle valeur ajoutée.
Nous ne facturons aucun honoraire de conseil. Notre rémunération provient directement des partenaires avec lesquels nous travaillons (compagnies d’assurance, sociétés de gestion, etc.), sous forme de commissions. Cela nous permet de vous proposer un accompagnement personnalisé sans coût direct pour vous, tout en garantissant transparence et indépendance.
Notre méthode repose sur 4 étapes claires :
Un rendez-vous découverte pour comprendre votre situation et vos objectifs.
Une analyse personnalisée et la présentation de solutions concrètes.
La mise en place des recommandations validées ensemble.
Un suivi dans le temps, pour adapter votre stratégie à l’évolution de votre vie et des marchés.
Non. Nous accompagnons une grande diversité de profils :
Chefs d’entreprise, professions libérales, indépendants
Salariés, cadres, agents publics
Retraités souhaitant organiser ou transmettre leur patrimoine
L’essentiel, c’est votre volonté d’agir pour structurer, protéger ou faire fructifier votre patrimoine.
Non. Nous sommes entièrement indépendants.
Cela signifie que nous sélectionnons librement les meilleures solutions du marché, auprès de plusieurs partenaires de confiance, pour vous proposer ce qui est le plus adapté à vos besoins — et non ce qu’un réseau impose.